મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે વર્ષ 2023માં ઝડપી ગતિએ નવા સિસ્ટેમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એકાઉન્ટ્સ ઉમેર્યા અને કેલેન્ડર વર્ષમાં નવા ખાતાઓની સંખ્યા 1.5 કરોડને વટાવી ગઈ, જે વર્ષ 2022ના 1.22 કરોડના આંકડા કરતાં 24 ટકા વધુ છે. આ માહિતી એસોસિયેશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (એએમએફઆઈ) ના ડેટામાંથી પ્રાપ્ત થઈ છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્ઝિક્યુટિવ્સ અને ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સના જણાવ્યા અનુસાર, SIP એકાઉન્ટ્સમાં વધારો મુખ્યત્વે શેરના ભાવમાં સતત વધારા વચ્ચે ઇક્વિટી સ્કીમ્સમાંથી ઊંચા વળતરને કારણે હતો. બેન્ચમાર્ક સેન્સેક્સ અને નિફ્ટી-50 અનુક્રમે 18.7 ટકા અને 20 ટકાના વધારા સાથે વર્ષનો અંત આવ્યો. જ્યારે મિડકેપ અને સ્મોલકેપ સૂચકાંકોમાં બમણો વધારો નોંધાયો છે.
મનીફ્રન્ટના સીઈઓ મોહિત ગર્ગે જણાવ્યું હતું કે તાજેતરના વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણનું વલણ વધ્યું છે અને વર્ષ 2023માં શેરબજારોમાં આવેલી તેજીને કારણે આ રસ વધુ વધ્યો છે. તેમણે કહ્યું કે તાજેતરના વર્ષોમાં ઇક્વિટી અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે જે પ્રકારનું વળતર આપ્યું છે, ઘણા નવા રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોડાઈ રહ્યા છે જે ચૂકી ગયા હતા.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા MFના સીઇઓ સંદીપ સિક્કાએ જણાવ્યું હતું કે SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણના પસંદગીના માધ્યમ તરીકે ઉભરી રહ્યું છે. સમગ્ર દેશમાં રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે SIP પસંદ કરી રહ્યા છે. અમારા રોકાણકારોમાંથી એક ક્વાર્ટર પ્રથમ વખતના SIP રોકાણકારો છે. આ શિસ્તબદ્ધ અને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે પ્રતિબદ્ધતા દર્શાવે છે.
આ પણ વાંચો: બજાજ ઓટોનો મેકેપ પ્રથમ વખત રૂ. 2 લાખ કરોડને વટાવી ગયો, બાયબેકની જાહેરાત બાદ શેરમાં ઉછાળો
ડાયરેક્ટ ઇક્વિટીના ક્ષેત્રમાં પણ બજારની અસર જોવા મળી છે. રોકાણકારોએ ડિસેમ્બરમાં 42 લાખ નવા ડીમેટ ખાતા ખોલ્યા, જે એક મહિનામાં ખોલવામાં આવેલા નવા ખાતાઓની સૌથી વધુ સંખ્યા છે. નવા SIP એકાઉન્ટ્સ પર બજારની કામગીરીની અસર માસિક SIP ડેટા પરથી પણ સ્પષ્ટ થાય છે. 2023 ના બીજા ભાગમાં કુલ નવા SIP એકાઉન્ટ્સ 55 ટકા ખોલવામાં આવ્યા હતા અને પ્રથમ છ મહિનામાં 1.37 કરોડની સરખામણીએ 2.12 કરોડ હતા.
SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગને આગળ લઈ જવાનો એક મહત્વપૂર્ણ માર્ગ બની ગયો છે અને છેલ્લા બે વર્ષથી લગભગ દર મહિને SIP દ્વારા રોકાણ વધી રહ્યું છે. જાન્યુઆરી 2017માં માસિક SIP રોકાણ રૂ. 4,100 કરોડ હતું, જે ડિસેમ્બર 2023માં વધીને રૂ. 17,600 કરોડ થયું હતું. વર્ષ 2021 થી SIP રોકાણમાં સતત વધારો થઈ રહ્યો છે.
જો કે, વર્ષ 2023 માં, નવા ખાતા ખોલવા કરતાં SIP ખાતા બંધ કરવાની ગતિ વધુ હતી. નવા ખાતાઓનો કુલ ઉમેરો 2023માં 36 ટકા વધીને 3.49 કરોડ થયો હતો જ્યારે ખાતા બંધ થવાની સંખ્યા 47 ટકા વધીને 1.97 કરોડ થઈ હતી.
આ પણ વાંચો: સોની દ્વારા મર્જર રદ કરવાના સમાચારને કારણે ઝી એન્ટરટેઈનમેન્ટને 440 વોલ્ટનો આંચકો લાગ્યો! શેર 10% થી વધુ ઘટ્યા
પરિણામે, SIP ક્લોઝર રેશિયો (જે SIP એકાઉન્ટ બંધ થવાના પ્રમાણને નવા એકાઉન્ટ ઉમેરાની ટકાવારી તરીકે માપે છે) 2022માં 0.53 ટકાથી વધીને 0.57 ટકા થયો છે.
જો આપણે એકાઉન્ટ્સ સંબંધિત ડેટા પર નજર કરીએ તો, મોટાભાગના નવા SIP એકાઉન્ટ્સ સ્મોલકેપ અને મિડકેપ ફંડ્સમાં હોઈ શકે છે. સ્મોલકેપ ફંડ્સે વર્ષ 2023માં 68 લાખ ખાતા ઉમેર્યા છે. તેની સરખામણીમાં માત્ર 3 લાખ ખાતા જ લાર્જ કેપ ફંડ્સ સાથે જોડાયેલા છે. સ્મોલકેપ્સ અને થીમેટિક સ્કીમ્સ સાથે મિડકેપ્સે ગયા વર્ષે મોટા ભાગનું રોકાણ આકર્ષ્યું હતું.
નુવામા વૈકલ્પિક અને ક્વોન્ટિટેટિવ રિસર્ચના વડા અભિલાષ પગારિયાએ જણાવ્યું હતું કે વર્ષ 2023માં 1.62 લાખ કરોડ રૂપિયાના રોકાણમાંથી 85 ટકા પાંચ અગ્રણી ઇક્વિટી કેટેગરીમાં આવ્યા હતા. આમાં ફાળો આપનારાઓમાં સ્મોલકેપ (25%), ક્ષેત્રીય/થીમેટિક (19%), મિડકેપ (14%), મલ્ટિકેપ (12%) અને લાર્જ અને મિડકેપ (12%)નો સમાવેશ થાય છે. લાર્જકેપ અને ફોકસ્ડ સ્કીમ્સને અનુક્રમે રૂ. 3,000 કરોડ અને રૂ. 2,700 કરોડના ઉપાડનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.
પ્રથમ પ્રકાશિત – જાન્યુઆરી 9, 2024 | 10:22 PM IST
