SIP માં ગ્રોસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એટલે કે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન સતત નવી ઊંચાઈએ પહોંચી રહ્યું છે, પરંતુ ચોખ્ખા રોકાણના આધારે આ નાણાકીય વર્ષમાં તે સુસ્ત રહ્યું છે, જેના કારણે રોકાણ ઉપાડમાં વધારો થયો છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઈન્ડસ્ટ્રીના ડેટા પરથી આ માહિતી મળી છે.
નાણાકીય વર્ષ 2023-24માં SIP એકાઉન્ટ્સમાંથી રોકાણનું ઉપાડ સતત થઈ રહ્યું છે અને જુલાઈમાં તે રૂ. 9,750 કરોડના સ્તરે પહોંચી ગયું છે. ઓગસ્ટમાં રોકાણના ઉપાડમાં થોડો ઘટાડો થયો હતો અને તે રૂ. 8,740 કરોડ રહ્યો હતો.
પરિણામે, FY24 ના પ્રથમ પાંચ મહિનામાં ચોખ્ખું SIP રોકાણ સરેરાશ રૂ. 6,170 કરોડ હતું, જે નાણાકીય વર્ષ 23 માં રૂ. 7,000 કરોડની સરેરાશ કરતાં ઓછું હતું. નેટ SIP રોકાણનો અર્થ છે SIP ખાતામાંથી રોકાણ ઉપાડ બાદ ચોક્કસ સમયગાળામાં કુલ SIP રોકાણ.
SIP એકાઉન્ટ્સમાંથી રોકાણ ઉપાડ સક્રિય ઇક્વિટી ફંડના સ્તરે જોવા મળતા વલણને અનુરૂપ છે. જુલાઈમાં આ સ્કીમ્સમાંથી રોકાણ ઉપાડ રૂ. 30,400 કરોડની 30 મહિનાની ટોચે પહોંચી ગયું હતું. FY24માં રોકાણના આઉટફ્લોમાં વધારો મોટાભાગે ઇક્વિટી માર્કેટમાં મજબૂતાઈને ધ્યાનમાં રાખીને પ્રોફિટ-બુકિંગને કારણે છે.
ઓગસ્ટના અંત સુધી, બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી-50 એ માર્ચથી આગામી પાંચ મહિનામાં દર મહિને વધારો નોંધાવ્યો છે અને આ સમયગાળા દરમિયાન લગભગ 14 ટકા વધ્યો છે. ઓનલાઈન ટ્રેડિંગ અને ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ ફાયર્સના વાઇસ પ્રેસિડેન્ટ (સંશોધન) ગોપાલ કાવલીરેડ્ડીએ જણાવ્યું હતું કે, કેલેન્ડર વર્ષ 2023માં જાન્યુઆરી-માર્ચ સમયગાળા પછી, ભારતીય શેરબજારોમાં એપ્રિલથી સતત વધારો જોવા મળ્યો છે અને વ્યાપક બજારે નિફ્ટી-50 કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે અને અન્ય મુખ્ય સૂચકાંકો. પ્રદર્શિત. તેમણે કહ્યું કે, સ્માર્ટ રોકાણકારોએ છેલ્લા પાંચ મહિનામાં મજબૂત નફાનો લાભ ઉઠાવ્યો છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો પણ પ્રોફિટ બુકિંગને રોકાણ ઉપાડવાનું કારણ ગણાવે છે. સિનિયર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર નિખિલ ઠક્કરે જણાવ્યું હતું કે, “અમે અમારા ક્લાયન્ટ્સ પાસેથી વધુ રોકાણ પાછું ખેંચ્યું નથી. કેટલાક પ્રોફિટ બુકિંગ થયા છે, જેના કારણે રોકાણકારો રિયલ એસ્ટેટમાં વૈવિધ્ય લાવવા માંગે છે.
છેલ્લા પાંચ મહિનામાં, SIP નોંધણી અને આ ખાતાને નિયમિત રીતે જાળવવાના કેસોમાં વધારો થયો છે. દર મહિને નોંધણીઓ વધી છે અને એપ્રિલ 2023માં 20 લાખથી વધીને ઓગસ્ટમાં 36 લાખ થઈ ગઈ છે, જ્યારે આ સમયગાળા દરમિયાન નિયમિત રીતે ખાતા ન રાખવાના કેસ પણ 13 લાખથી વધીને 20 લાખ થઈ ગયા છે.
ઈન્વેસ્ટમેન્ટ આઉટફ્લો મોટાભાગે લાર્જકેપ સ્કીમ્સમાંથી આવે છે, જે ઈક્વિટીમાં સૌથી મોટી શ્રેણીઓમાંની એક છે. છેલ્લા પાંચ મહિનામાં રોકાણકારોએ આ સ્કીમમાંથી ચોખ્ખા ધોરણે રૂ. 5,600 કરોડ ઉપાડી લીધા છે. ચોખ્ખા રોકાણના ડેટાનું વિશ્લેષણ પણ એકસાથે રોકાણમાં નજીવા વલણો દર્શાવે છે. ઑગસ્ટમાં ઇક્વિટી સ્કીમ્સમાં નેટ લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નોંધપાત્ર વધારો થયો હતો.
રોકાણકારોએ ઓગસ્ટમાં ચોખ્ખા ધોરણે રૂ. 14,500 કરોડનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું, સંભવતઃ ઇક્વિટી માર્કેટના વલણને કારણે. માર્ચ 2023 થી સતત વધી રહેલા બજારે ઓગસ્ટમાં તેની ધાર થોડી ગુમાવી દીધી હતી અને બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકોમાં પાંચ મહિનાનો લાંબો વધારો અટકી ગયો હતો.
NSE નિફ્ટી અને BSE સેન્સેક્સ ગયા મહિને 2.5-2.5 ટકા ઘટ્યા છે. જોકે, નિફ્ટી સ્મોલકેપમાં 4.6 ટકા જ્યારે નિફ્ટી મિડકેપમાં 3.7 ટકાના વધારા સાથે બ્રોડર માર્કેટ તેજીનું રહ્યું હતું.
પ્રથમ પ્રકાશિત : સપ્ટેમ્બર 28, 2023 | 9:37 PM IST
